灵活用工平台如何有效预防电信诈骗等不法企业？

近几年，互联网电信诈骗等手段、途径越来越多样化，很多不法分子专门找那种前期风控审核不严谨和能支持人员静默签约的第三方灵活用工平台来发放佣金，套取金额，由此给灵活用工行业的安全、合规及稳定性带来了极大的威胁与挑战，那么灵活用工平台如何有效预防电信诈骗等不法企业呢？下面新零工小编作为深耕灵活用工行业6年之久的资深人员，来给大家支支招，满满的干货，相信对大家更好的提高和鉴别诈骗等不法企业一定有用处。

一、前期审核严格把控

前期准入审核，除了查看企业名称、营业执照经营范围和实际业务场景之外，还需要在企查查上查询看下近半年左右是否存在法人、股东、监事人员变更，尤其是频繁变更的，更加需要警惕，并且像该企业是否有有欠税记录，法人是否有限制高消费或者是被执行人等等各个方面都需要核查清楚，再评估能否准入。

二、从让客户准备开户资料来进一步核查、审核

关于新客户接入开通平台，除了仅仅只是让提供企业营业执照、法人身份证照片、开户许可证这些最最基础性的材料，为了核查企业业务的真实性、合规性等，在这些材料的基础上，还需要让客户提供以下相关材料，以便进一步核实。
1.企业主营业务及基本情况介绍（盖章）
2.企业门头照
3.办公场所照视频（视频要求一镜到底！不可剪辑！同时必备以下要素：1、办公楼 2、公司Logo（不可使用纸质打印）/名称 3、门牌号 4、有工作人员现场办公且露正脸的场景
4.销项合同及对应发票；
5.交付成果展示/结算依据/C端场景照（任选其一）
6.税务开立通知及纳税申报
7.提供近三个月的纳税证明和社保缴纳记录


PS：如若暂时无法提供销项发票，那么可以提供相关补充材料：进项的进货单合同发票、或者出库单，销售单；或者给这个签署合同业务的支付流水，应该会有个预付金之类的那种。

如果是医疗医药客户要提供上下游合同（包含发票）、业务款项回单、交付资料、近三个月完税、近三个月社保缴纳凭证、三个月银行流水，缺一不可。

三、系统后台设置单人单月打款限额及结算时间

首先，在前期接入了解客户实际业务的同时，可以顺便问下企业月发放总体量，以及单人单月发放佣金多少，结合实际业务场景和个人发放金额来初步评估、判断业务的合理性。

其次，新客户接入，1-6个月单人单月打款限额系统后台做好限制，控制在1.5万或者3万以内，这样能够有效防止电信诈骗等不法份子大额洗钱，与此同时，关注下个人发放金额是否都是整数等等，来进一步评估该企业业务的真实性及合理性。

再有，系统后台设置人员必须自行操作微信扫码签约认证，一定一定不能直接无感静默签约，同时不支持下发结算到支付宝和微信，只能是对应发放到个人实名办理的银行储蓄卡。

还有，最后一点，设置平台系统发放结算时间，只能是周一至周五9:00~17:00，银行工作时间操作，周六日、节假日以及夜间则无法下发。





总结：灵活用工业务很多时候，主要是微信或者电话沟通对接，让客户提供电子版相关材料来对接沟通，审核业务，无法做到每个客户都上门逐一拜访核查业务的真实性，所以，我们只能是在前期审核接入、开户资料以及单人单月打款限额等平台系统操作等尽可能多方面多角度来评估和把控，让电信诈骗等不法份子无所遁形，有效保障好灵活用工业务的合法、合规性。